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教授创业,台製机器人股神攻进美国华尔街

2020-07-12

教授创业,台製机器人股神攻进美国华尔街

早在 2、30 年前,就投入人工智慧决策投资研究,良忠僕科技创办人徐演政在 3 年前不惜辞去大学教职,如今满怀信心,要靠本土机器人股神攻进美国华尔街。

全球正颳起一阵金融科技(Fintech)的热潮,在不断攀升的曲线上,有新人瞄準时机创业,也有前辈受到鼓舞激励、愈挫愈勇。在经济部智慧财产局曾担任专利审查委员,专长人工智慧的良忠僕科技公司创办人徐演政,就是后者最典型的案例。

徐演政原本是台湾科技大学资讯工程系的专任教授,3 年前却辞去原本安稳的教职,捲起衣袖、放下身段,亲自跑起业务,经历至少 4、50 家知名投资银行和法人机构的质疑和吐槽,徐演政如此执着,就是为了要证明自己 2、30 年来的研究成果,并不是空口说白话。

徐演政出身农村,19 岁就读台中工专时,坐着铁牛车上学途中,出了一场车祸,从此失去右腿,一辈子要靠义肢行走。危机感油然而生的他,不得已拚命读书,替自己找出路,就读台科大期间,每晚都是最后离开图书馆的人,更是奖学金的常胜军,即使后来考上清华大学研究所,仍然一样拚搏。

大学开课  种下创业种子

读理工科出身,怎幺会一头栽入金融投资?徐演政说,当他念硕士班时,正好躬逢股市兴盛的年代,「每天班上同学都在讨论股票要怎幺买,买哪支?」他也好奇跟着试水温,他摸索出一套投资心法,自认擅长看走势而非选个股,反而逆势在股市低迷的期货市场中赚进好几桶金。

39 岁就升等教授的徐演政,在资工系首创一堂人工智慧结合金融投资的课程,选课人数总是爆满,种下了日后创业的契机,他开始召集有兴趣的硕博士学生戮力研究,耗费 10 年光阴,开发出一套名为「AiSM」的软体系统。15 年前,徐演政认为时机成熟,便自掏腰包 500 万元,并向亲友集资,筹到 2 千万元做为营运资金。只是,当兴致勃勃的他率领创业团队,前往投信、投顾业拜访提案时,总是碰了不少软钉子,失望而归。

「那时几乎每家金融机构我都拜访过了,只是我太心急了,也不懂怎幺做生意!」徐演政在学界所累积的名气和信誉,让金融业者愿意拨时间聆听他的简报,然而却不敢贸然和他合作。关键在于,徐演政缺乏实战成果,因此难以拿出强而有力的说服数据。徐演政虽有千里马遇不上伯乐的感叹,但也得到不少宝贵建议,6 年前,当时在宝来曼氏期货任职,现任康和期经董事长叶一丰告诉他,不妨把标的放大到国际市场,不要只针对台股。

徐演政于是调整做法,他运用人工智慧理论中的类神经网路及灰色资讯系统,结合演算法,转向追蹤全球 64 个流动性最大市场,针对各国主要指数、利率、商品、汇率四大类全天候运算。他的概念是,全球金融市场错综複杂,若要去除人为或政策因素的干扰,那就从交易量最大的市场着手,做一篮子的投资组合,如此市场秩序反而会更趋于理性、公平。换句话说,他就像是一家推出组合式基金(ETF)的投信公司,但有别于传统专业操盘手,这支 ETF 完全交给自动化的系统作投资决策。

2010 年,正处金融海啸低迷,一名外资机构业务经理,从网路上搜寻到徐演政的学术论文,主动写信给徐演政。几次电邮往返和视讯后,同年 9 月,该位业务经理放手一搏,掏出自己口袋里的 500 万美元,在新加坡成立一家投资公司,并採用徐演政其中一套模型「Asim Gift」,当年投资报酬率就超过 20%。

一篮子组合  全天候运算

徐演政强调,大多数投资人只期待立竿见影的短期绩效,事实上,单押个股或市场风险太高,唯有一篮子的资产配置加上避险才能确保把人为或政策因素减到最低,成为赢家。许多人总是侧重某一层面的投资,无法做到全盘资产配置,例如投资不能只有股票和债券,避险基金也很重要,随时也要保持作多、作空或不动的弹性。

徐演政的投资逻辑很简单,那就是高风险伴随高报酬,因此若要取得相对高的报酬,考验的就是风险管控的技术和能力,这就是他瞄準的获利空间。只是,再好的产品,若缺乏实证数据也只能无奈地沦为纸上练兵。因此,徐演政积极寻找资金来落地试验,他坦言,这套系统的最大缺点就是设计成一篮子组合,因此资产规模要够大,才有弹性去调整配置空间,门槛太高,成为他努力多年,进展始终不如预期的原因。

10 年来,徐演政赌上身家,苦撑公司。「别人儘管笑吧,我已经习惯了,但是这套系统会不断地透过实战来证明绩效,到时候我希望有一天能回台湾发展。」如同在资本市场里起落更迭的投资曲线,徐演政一路走来的人生也起伏不断,目前 Asim 系统已发展出 10 套不同的客製化模型,针对不同的投资目的有其对应的投资策略,例如短期获利、首重避险、长期投资等。他表示,目前美国华尔街已有几家机构投资人採用他的系统讯号,他也找到合资伙伴,最快今年 9 月宣布在海外成立一家新公司,随着金融科技趋势水涨船高,他也深信,自己长年的努力终于有机会实践。

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